O valor patrimonial do Banestes alcançou a marca de R$ 2,2 bilhões em setembro, apresentando um crescimento de 8,4% em relação ao mesmo período de 2022 e 4,1% em comparação com o trimestre anterior. A relação entre o Patrimônio Líquido e o Ativo Total foi de 5,2% no período.
13 fatos sobre o Banestes
Sumário
O Banestes, também conhecido como Banco do Estado do Espírito Santo S.A., é uma instituição bancária brasileira de economia mista, com o Governo do Estado do Espírito Santo como seu principal acionista.
Como um banco múltiplo, o Banestes tem a maior rede bancária do Espírito Santo, sendo a única instituição com agências em todos os 78 municípios do estado. Além disso, possui mais de 780 pontos de atendimento, incluindo uma unidade em São Paulo, que oferecem uma variedade de serviços e transações durante o horário bancário normal.
O Banestes oferece uma ampla gama de produtos e serviços financeiros para clientes individuais e corporativos. Isso inclui várias linhas de crédito, opções de financiamento, investimentos, além de cartões de crédito e débito.
1 Dica de vídeo sobre o Banestes
Antes de ler a história do Banestes, é importante você assistir ao tutorial abaixo.
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Acompanhe agora a história do Banestes.
Origens e crescimento
O Banestes, uma instituição financeira brasileira, foi criado em 1937 como uma sociedade de economia mista, com o Governo do Estado do Espírito Santo como seu acionista majoritário.
Inicialmente estabelecido como o Instituto de Crédito Agrícola do Espírito Santo, a instituição foi transformada em Banco de Crédito Agrícola do Espírito Santo (Ruralbank) em 1937, que é considerado o embrião do Banestes.
Durante as décadas de 1940 e 1950, o banco expandiu suas operações e inaugurou sua primeira sede própria em 1942.
Diversificação e expansão
Na década de 1960, o banco expandiu suas operações de crédito agrícola para incluir também a parte industrial da economia capixaba. Em 1969, o Banco de Crédito Agrícola do Espírito Santo (Ruralbank) foi renomeado para Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes).
Na década de 1970, o banco expandiu ainda mais sua rede de agências, inclusive fora do Estado, e criou a Banestes Seguros S.A. e a Banestes Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários.
Evolução para banco múltiplo
Em 1989, o banco se reorganizou como um banco múltiplo, com a estruturação da Carteira Comercial, Carteira de Câmbio, Carteira de Crédito Imobiliário, Carteira de Crédito, Financiamento e Investimentos e Carteira de Desenvolvimento.
Durante esse período, agora a pouco citado, o banco também criou a Banescard, uma empresa responsável pela adesão dos clientes ao sistema Visa.
Valor patrimonial
O Índice de Basileia, que é um indicador de solidez financeira, alcançou 15,3%, composto integralmente de capital de Nível I.
Classificação de crédito
A Fitch Ratings, uma das principais agências de classificação de risco, reafirmou a Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes em AA+(bra), com perspectiva estável.
A Fitch destacou como alguns dos fundamentos da análise do rating o perfil de negócios estável, a qualidade do crédito e as boas métricas de ativos e rentabilidade, além do sólido perfil financeiro e da estrutura de governança corporativa do Banestes.
Serviços de cartão
Em 2008, o Banestes lançou o cartão de bandeira própria Banescard, com mais de 5 milhões de cartões emitidos.
Em 2022, ocorreu o lançamento oficial dos novos cartões Banescard Visa, frutos da parceria entre o Banestes e a Visa, substituindo o cartão de bandeira própria Banescard por um produto mais moderno, aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais em todos os estados brasileiros, no exterior e no e-commerce, além de oferecer a comodidade da tecnologia contactless.
Investimentos
O Banestes oferece o Serviço de Investimentos Automáticos, atualmente disponível para os seguintes produtos: CDB Corrente e os Fundos de Investimento Banestes Investidor Automático e Invest Public.
Além disso, os recursos do Fundo Soberano do Espírito Santo são aplicados em investimentos em negócios privados (fundos de investimentos estruturados, ações e debêntures), por meio do Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes), e poupança estadual, aos cuidados do Banestes.
Composição acionária
O capital social do Banestes é composto por ações ordinárias e preferenciais nominativas.
O Estado do Espírito Santo detém a maior parte das ações, com 92,48% das ações ordinárias e 92,06% das ações preferenciais. Os demais acionistas detêm 7,52% das ações ordinárias e 7,94% das ações preferenciais.
Retorno aos acionistas
No terceiro trimestre de 2023, o Banestes destinou R$ 21 milhões aos acionistas na forma de juros sobre capital próprio (JCP) e dividendos. O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,30 no trimestre, acumulando um total anualizado de R$ 1,12.
O montante distribuído corresponde a um payout anualizado de 56,2% do lucro líquido.
Indicadores financeiros
O dividend yield, que é um indicador do retorno do investimento ao acionista pela participação no lucro do período, foi de 8,9% para as ações ordinárias (BEES3) e de 7,9% para as preferenciais (BEES4).
O valor patrimonial por ação no fechamento do trimestre cresceu 8,4% em relação ao mesmo período de 2022, encerrando o período em R$ 6,90. A relação entre preço e patrimônio líquido das ações BEES3 e BEES4 foi de 1,32 e de 1,50, respectivamente.
Valor de mercado e base acionária
As ações BEES3 e BEES4 fecharam, respectivamente, em R$ 8,70 e R$ 9,90 no último dia de negociação do trimestre. Essas cotações resultaram em um valor de mercado de R$ 2,9 bilhões. O Banestes registrou uma evolução significativa da base acionária ao longo dos últimos anos.
Desde 2018, o número de acionistas cresceu quase 16 vezes. No final do terceiro trimestre, registramos quase 43 mil acionistas em nossa base. Desse total, 59% estão presentes na região sudeste, sendo 31% somente no estado de São Paulo.
O banco na atualidade
Atualmente, o Banestes é uma instituição financeira com sede em Belo Horizonte. A instituição atua no mercado com operações de conta corrente digital, câmbio, cartões, investimentos e gestão de ativos, crédito, antecipação de recebíveis, capital de giro e soluções de pagamento e cobrança para pessoas físicas e jurídicas.
O banco continua a evoluir e a se adaptar às necessidades em constante mudança de seus clientes e ao ambiente de negócios em constante mudança.